Vi gør op med branchens høje og skjulte omkostninger, formidlingsprovisioner og uigennemskuelige investeringsprodukter. Over 8.000 kunder har allerede valgt Optimal Invests investeringsforeninger, og vi har en stærk kundetilgang.
Lave omkostninger er den sikreste vej til bedre afkast!
Vi investerer i globale porteføljer bestående af 4.000 - 5.000 af verdens største aktier og obligationer kombineret med danske aktier og realkreditobligationer. Den globale risikospredning giver dig en meget stor sikkerhed. Vi har stor fokus på bæredygtighed i vores investeringspolitik, og har en CO2 reduktion i vores investeringer på 25 % indtil videre. Vi klarer os bedst på både afkast og bæredygtighed blandt danske investeringsforeninger (flest stjerner og globusser hos Morningstar).
Vi tilbyder:
- Højere afkast via meget lavere omkostninger
- Merafkast over tid via løbende porteføljepleje og rebalancering
- Bæredygtige investeringer
- Høj fleksibilitet og sikkerhed
- Ingen formidlingsprovisioner, skjulte handelsomkostninger eller depotplejegebyrer, der udhuler dit afkast
Vi har 5 forskellige investeringsforeninger
- Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 72,5 % obligationer og 2,5% ejendomme
- Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 52,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme
- Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 42,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid.
- Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 75 % aktier, 22,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid. Aktieindkomst for frie midler og den kan bruges til aktiesparekontoen.
- Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) - 50 % aktier, 47,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme - storkundeafdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. Omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Åbnede først i december 2019.
De kan bruges til pensionsopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordninger, holdingselskaber, fonde og virksomheder. Alle afdelinger er akkumulerende.
Vi skaber resultater!
På 9 år og 11 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 78,2 %, hvilket er et merafkast på ca. 40 % i forhold til sammenlignlige investeringer hos analysehuset Morningstar, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.
Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 27,9% og 45,6% i afkast efter 6 år og 9 måneder, mens Optimal Livscyklus 2040-50 har givet 17,6% i afkast de første 2 år og 7 måneder.
Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analysehuset Morningstar på både afkast og bæredygtighed.
Lavere omkostninger giver højere afkast!
Vi mindsker dine omkostninger med 60 % -75 %. Vores investeringsforeningsafdelinger er i følge data fra InvesteringsFondsBranchen og Morningstar blandt Danmarks absolut bedste og billigste. Med en samlet årlig omkostning på kun 0,5 % alt inkl., sparer du ca. 1,5 % eller 15.000 kr. pr. million hvert år i forhold til sammenlignelige investeringsforeninger, bankpuljer, Private Banking aftaler eller pensionsselskaber.
Et årligt merafkast på 1,5 % giver følgende meropsparing efter PAL-skat på en pensionsopsparing på hhv. 1.000.000 (for 5 og 10 års løbetid) og 500.000 kr. (for 20 og 30 års løbetid) med en løbende årlig indbetaling på 50.000 kr.: