Generelle anbefalinger

Vi har 4 forskellige investeringsforeninger med 4.000 - 5.000 af verdens største aktier og obligationer i hver:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 73,5 % obligationer og 1,5 % ejendomme - lav risiko

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 52,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme - middel risiko

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 42,5 % obligationer og 2,5 % ejendommme - middel risiko - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor - aktieandel blå graf)

Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 75 % aktier, 22,5 % obligationer og 2,5 % ejendommme - mellem risiko - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor - aktieandel rød graf)

Note: Aktieandelen i Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (blå graf) og Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (rød graf) over tid frem til hhv. 2040 og 2050.

Til pensionsopsparing er vores generelle anbefaling den meget anvendte og praktiske aldersbestemte opsparing, hvor vi løbende tager højde for, at din alder og risikoen passer sammen, ser således ud:

Op til 45 år

100 % Livscyklus 2040-50

46-50 år

50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Livscyklus 2040-50

51-55 år

100 % Livscyklus 2030-40

56-60 år

75 % Livscyklus 2030-40 og 25 % Stabil

61-65 år

50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Stabil

66-75 år

25 % Livscyklus 2030-40 og 75 % Stabil

Over 75 år

100 % Stabil

Til frie midler ser vores generelle anbefaling, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt således ud: (BEMÆRK at Livscyklus 2040-50 er den eneste afdeling, der kan bruges på aktiesparekontoen)

Op til 3 år

Lav: 100 % Stabil

Mellem: 75 % Stabil og 25 % Livscyklus 2040-50

Høj: 50 % Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50

4-10 år

Lav: 75 % Stabil og 25 % Livscyklus 2040-50

Mellem: 50 % Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50

Høj: 25 % Stabil og 75 % Livscyklus 2040-50

Over 10 år

Lav: 50% Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50

Mellem: 25 % Stabil og 75 % Livscyklus 2040-50

Høj: 100 % Livscyklus 2040-50

Alternativt er vores generelle anbefaling en opsparing/investering, (f.eks. til VSO, ApS'er og A/S'er) hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt:

Op til 3 år

Lav: 100 % Stabil

Mellem: 50 % Stabil og 50 % VerdensIndex Moderat

Høj: 100 % VerdensIndex Moderat

4-10 år

Lav: 50 % Stabil og 50 % VerdensIndex Moderat

Mellem: 100 % VerdensIndex Moderat

Høj: 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Livscyklus 2040-50

Over 10 år

Lav: 100 % VerdensIndex Moderat

Mellem: 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Livscyklus 2040-50

Høj: 100 % Livscyklus 2040-50

Afdelingerne købes via et depot eller pensionsdepot i en bank. Så kontakt din bank og få oprettet et pensionsdepot, hvis du ikke har et i banken i forvejen. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver. Banken står for overførsel af dine eksisterende ordninger eller fripolicer, hvis du har dem i et pensionsselskab (det kaldes en §41 overførsel).

Du kan i 2021 indbetale 5.400 kr. eller 52.400 kr. (fra 5 år før folkepensionsalderen) efter skat til en aldersopsparing og 58.500 kr. før skat til en ratepension.

Afdelingerne kan også anvendes til frie midler, virksomhedsskatteordninger, holdingselskaber og virksomheder via et depot i en bank.

TILMELD DIG VORES NYHEDSBREV HER!

Se beholdninger og faktaark i de 4 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller info@optimalpension.dk