Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/6-2018 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 14,5 % (145.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: InvesteringsFondsBranchen og bankernes hjemmesider.​​

​​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 4 forskellige investeringsforeninger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 1,5 % ejendomme og 73,5 % obligationer

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

​​Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 71,5 % aktier, 25 % obligationer og 3,5 % ejendomme - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid - børsnoteres 27/3.

På 7 år og 10 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 66,7 %, hvilket er et merafkast på 35 % % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Europa. Den har leveret et positivt afkast i hvert kalenderår.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 24,3 % og 38,4 % i afkast de første 4 år og 8 måneder, mens Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 6,2 % de første 5 måneder.

Afkastanalyse Optimal afdelinger (Pr. 31/7-2018)

Stabil

Juli: 1,1 %

2018: 0,8 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 %*

2012: 12,3 %*

2011: 3,0 %*

4. kv. 2010: 0,6 %*

VerdensIndex Moderat

Juli: 1,8 %

2018: 1,8 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: 11,2%

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

Juli: 2,1 %

2018: 2,1 %

2017: 7,8 %

2016: 6,6%

2015: 5,1 %

2014: 11,1 %

2013: 11,6 %*

2012: 13,4*

2011: -0,5 %*

4. kv. 2010: 7,1 %*

Afkast efter omkostninger, ​* = Benchmark

​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet for 3 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 7 år og 10 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 4 års og 8 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 24,3 % (4,8 % p.a.), 66,7 % (6,7 % p.a.) og 38,4 % (7,2 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Den sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 6,2 % på 5 mdr. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Optimal Livscyklus 2030-40 (over middel risiko). 

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller info@optimalpension.dk

Kurser 17.08.18 kl. 16:35

​Stabil

123,60-124,10

VerdensIndex Moderat

165,30-166,00

Livscyklus 2030-40

137,70-138,30


​Livscyklus 2040-50

105,90-106,40

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!

​​

​​Hjælp til investering?

​Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, alm. opsparing,

virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

​Følg os på

Kontaktoplysninger

Investeringsrådgiver Optimal Invest A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17

E-mail: info@optimalpension.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik​