​​Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/12-2020 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 20 % (200.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.​​

​​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 5 forskellige investeringsforeninger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 5 % ejendomme og 70 % obligationer, lav risiko

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 5 % ejendomme og 50 % obligationer, mellem risiko

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 5 % ejendomme og 40 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid, mellem risiko

​​Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) - pt. 75 % aktier, 20 % obligationer og 5 % ejendomme - hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid, høj risiko. Aktieindkomst for frie midler og den kan bruges til aktiesparekontoen. 

​​Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) - 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % ejendomme, mellem risiko - storkundeafdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Åbnede først i december 2019.

På 10 år og 6 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 92,5 %, hvilket er et merafkast på ca. 45 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 33,9 % og 63,9 % i afkast de første 7 år og 4 måneder, mens Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 33,3 % de første 3 år og 1 måned. Storkundeafdelingen Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 9,8 % de første 1 år og 4 måneder.

Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analysehuset Morningstar på både afkast og bæredygtighed.

Afkastanalyse Optimal afdelinger (Pr. 31/3-2021) efter omkostninger!

Stabil

2021: 1,6 %

2020: 0,8 %

2019: 8,6 %

2018: -2,2 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: ​9,2 %

2013: 6,1 % *

2012: 12,3 % *

2011: 3,0 % *

4. kv. 2010: 0,6 % *

VerdensIndex Moderat

2021: 3,2 %

2020: 2,8 %

2019: 14,7 %

2018: -3,4 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: ​11,2 %

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

2021: 4,3 %

2020: 3,4%

2019: 17,2 %

2018: -4,4 %  

2017: 7,8 %

2016: 6,6 %

2015: 5,1 %

2014: ​11,1 %

2013: 11,6 % *

2012: 13,4 % *

2011: -0,5 % *

4. kv. 2010: 7,1 % *

​Livscyklus 2040-50

2021: 6,2 %

2020: 5,2%

2019: 21,5 %

2018: ​-1,8 %**

2017: 10,5 %

2016:​ 8,1%

2015: 4,4 %

2014: ​12,8 %

2013: 14,8 %

2012:

2011:

4. kv. 2010:

Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​, ** = Siden start d. 14/2-2018

​​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet for 5 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 10 år og 6 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 7 år og 4 måneders historik og en har 3 år og 1 måneds historik. De har givet et afkast hhv. 33,9 % (4,1 % p.a.), 92,5 % (6,4 % p.a.) og 63,9 % (7,0 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Den sidste afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 33,3 % på 3 år og 1 måned (9,8% p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Optimal Livscyklus 2030-40 (over middel risiko). 

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller info@optimalpension.dk

Kurser 14.04.21 

Kl. 14:45

​Stabil

​134,25-134,95

Verdensindex Moderat​

192,55-193,55

​Livscyklus 2030-2040

​165,10-165,95

​Livscyklus 2040-2050

134,95-135,65

​Hjælp til investering?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing,

alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

Følg os på​

49 47 48

Kontaktoplysninger

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal
​DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 44 41 11 17

E-mail: info@optimalpension.dk

Databeskyttelsespolitik

Cookie-politik

Interessepolitik

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!