Afkast og risiko

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/12-2017 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 14 % (140.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: InvesteringsFondsBranchen og bankernes hjemmesider.​​

​​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 3 forskellige investeringsforeninger:

Investin Optimal Stabil (DK0060518710) - 25 % aktier, 1,5 % ejendomme og 73,5 % obligationer

Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) - 45 % aktier, 2,5 % ejendomme og 52,5 % obligationer

Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) - pt. 55 % aktier, 2,5 % ejendomme og 42,5 % obligationer - hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid.

På 7 år og 4 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 64,4 %, hvilket er et merafkast på 33 % % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Europa. Den har leveret et positivt afkast i hvert kalenderår.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 23,4 % og 36,6 % i afkast de første 4 år og 2 måneder.

Afkastanalyse Optimal afdelinger (Pr. 31/1-2018)

Stabil

Januar: 0,1 %

2018: 0,1 %

2017: 5,1 %

2016: 5,1 %

2015: 2,0 %

2014: 9,2 %

2013: 6,1 %*

2012: 12,3 %*

2011: 3,0 %*

4. kv. 2010: 0,6 %*

VerdensIndex Moderat

Januar: 0,4 %

2018: 0,4 %

2017: 6,2 %

2016: 6,6 %

2015: 4,8 %

2014: 11,2%

2013: 6,4 %

2012: 9,6 %

2011: 2,2 %

4. kv. 2010: 4,2 %

Livscyklus 2030-40

Januar: 0,8 %

2018: 0,8 %

2017: 7,8 %

2016: 6,6%

2015: 5,1 %

2014: 11,1 %

2013: 11,6 %*

2012: 13,4*

2011: -0,5 %*

4. kv. 2010: 7,1 %*

Afkast efter omkostninger, ​* = Benchmark

​​​

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i vores 3 afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 7 år og 4 måneder, mens de 2 andre afdelinger har 4 års og 2 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 23,4 % (5,2 % p.a.), 64,4 % (7,0 % p.a.) og 36,6 % (7,8 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Optimal Livscyklus 2030-40 (over middel risiko). 

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 444 111 17 eller info@optimalpension.dk

Kurser 19.02.18 kl. 16.20

​Stabil

121,40-121,90

VerdensIndex Moderat

160,20-160,90

Livscyklus 2030-40

133,50-134,10

​Tilmeld Nyhedsbrev

Tilmeld dig vores nyhedsbrev her!

​​

​​Hjælp til investering?

​Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, alm. opsparing,

virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.​​

​Følg os på

Kontaktoplysninger

Investeringsrådgiver Optimal Invest A/S

RådgivningsHuset - Rustenborgvej 7A, 2. sal

DK - 2800 Kgs. Lyngby

CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17

E-mail: info@optimalpension.dk